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暴富信仰破灭,稳定币大崩盘

(本文首发于清波专栏,授权紫金财经发布,转载请注明来源)

近期海外市场最劲爆的消息,无疑是稳定币TerraUSD(简称UST)的“价值”归零,两天内UST价格跌去99%,从年内最高点的100美元跌至11美分,这种崩盘走势,在价格极为不稳定的加密货币市场也是“百年一见”。

更为讽刺的是,UST被视为第三代稳定币,其“市场价值”一度高达近300亿美元,UST的崩盘不仅让众多投机者血本无归,甚至还惊动了前美联储主席、美国财政部长耶伦。

在聊UST崩盘之前,简单科普下何为稳定币?这是一种类似于金本位挂钩制度的加密货币,自称与美元、美债等锚定资产挂钩,在加密货币市场的信仰者看来,这应该算是他们自创的“数字美元”。

UST虽然不是直接跟美元挂钩,但是其发行人将其价格设定为1美元,再利用算法设计一种“套利”机制,让UST价格“永远”高于一美元,如果你是资深韭菜,这就类似于一只新股的发行价为1块钱,在新股不败的潜规则下,自然会吸引不少投机者前来寻找财富密码。

华尔街没有新鲜事,加密货币市场这种看似高大上的割韭菜玩法,早在100多年前就被华尔街的大鳄们玩得滚瓜烂熟,甚至可以说稳定币这种东东,早就是华尔街早就玩剩下的,只是套了一层高科技的外壳而已。

事实上,加密货币前几年在海外大行其道的一个重要因素,就是过于充裕的流动性,在美联储几乎零利率的情况下,股市、楼市都被炒了个遍,那么体量较小的加密货币甚至于NFT,自然也就成为充裕流动性的目标,但是一旦美联储收紧流动性,采取连续加息的手段,那么无论是稳定币还是其他什么币,都必然要一泻千里。

当然,暴跌一定是有诱因,这次UST的归零,导火索就是5月12日一个超级大户的抛单,然后导致了后续的连锁反应,对于了解庄股如何崩盘的朋友,对于这一幕应该不陌生。几乎所有大庄股的崩塌,都是庄家的提前跑路。

这里多说一点,号称要通过非中心化手段建立金融新世界的加密货币市场,从诞生到现在,价格就是一直掌握在极少数超级玩家手中,用通俗的话说,筹码都在大庄家手上。

再提醒一点,根据美联储过去两个月的表态,今年和明年还有多次加息,利率目标是在2%以上,也就是说现在美元利率处于上升期,靠充裕流动性支撑的资产,包括纳斯达克、比特币甚至美国房价,都面临退潮后裸泳的风险,

加密货币本质上就是一种算法,算法要有“价值”靠什么?自然不是信用,算法创造不出信用,但对算法的过度迷信,是可以让人迷失甚至于“信仰”,所谓的币圈大佬,哪位不是布道者,然后自己实现财富自由,留下了一堆韭菜的白骨。

最新消息称,UST的发行人还试图靠抛售手上的比特币来自救,但是对于已经被割了韭菜的投机者来说,更像是一种心理安慰,就像巴菲特说的:把所有比特币25美元卖给他,他也不会要,股神老人家太懂人性和割韭菜的伎俩了。

说来说去,还是那几句话:出来混迟早要还的,永远不要去投资自己认知之外的投资品,甭管它是包装成数字黄金还是NFT或者某某币,永远不要,除非这些钱不是你自己的。

最后,稳定币崩盘的这一幕,对于理性投资者来说,实在是像极了1929年美股的大崩盘,现在说加密货币市场崩盘还为时过早,但是正如巴菲特的判断,这是一个靠空想创造出来的零价值产品,我相信绝大部分加密货币,未来迟早都会步UST的后尘,这只是时间问题而已。

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